Sicredi segue contribuindo com o crescimento do Brasil e registra resultados de R$ 5,9 bilhões em 2022

Com o propósito de construir juntos uma sociedade mais próspera, o Sicredi tem o compromisso de atender as necessidades dos associados e contribuir com o desenvolvimento local. Isso é possível com a presença efetiva nas comunidades, para as quais as cooperativas oferecem não apenas produtos e serviços financeiros, mas também desenvolvem projetos sociais e parcerias que ajudam a transformar a realidade das localidades. Como fruto desse trabalho, focado no econômico e no social, ano a ano o Sicredi registra desempenho positivo, tanto em indicadores financeiros quanto na atuação junto às comunidades.

Em 2022, o Sicredi registrou crescimento de 24% nos Resultados em todo o País, com o valor recorde de R$ 5,9 bilhões. Em Mato Grosso, esse montante chegou a R$ 1 bilhão, crescimento de 21% em relação ao ano anterior. Os Resultados são o lucro das cooperativas e a grande diferença em relação às demais instituições financeiras é que o valor gerado fica na região, pois parte dele é distribuído entre os associados (conforme sua participação na cooperativa), parte é destinada a fundos e programas que beneficiam a comunidade e outra fatia é reinvestida na cooperativa. Isso significa que o lucro obtido pela cooperativa fica na própria região e volta para os associados e para a comunidade, promovendo o chamado ciclo virtuoso, característico do cooperativismo de crédito.

Os Resultados alcançados são decorrentes da maior penetração do Sicredi na região e da adesão de mais pessoas a este modelo de negócio, que tem a missão de valorizar o relacionamento, agregar renda e colaborar para a melhoria da qualidade de vida das pessoas. Em Mato Grosso, o número de associados saltou 21% em 2022, para 755.687 ao fim do ano, com a entrada de 130.223 novos associados. Em todo o País, o número de novos associados passou de um milhão, chegando a mais de 6,5 milhões atualmente.

Para atender esse contingente de associados (pessoas físicas, empresas e produtores rurais) foram abertas em Mato Grosso oito agências ao longo do ano, com um total de 172 em operação ao fim de 2022, quantidade 5% maior que no ano anterior. A presença do Sicredi foi ampliada no Estado, com um total de 130 municípios atendidos, seis a mais que no encerramento de 2021. Com essa cobertura, o Sicredi se mantém como a instituição financeira com a maior rede de agências no Estado. Em todo Mato Grosso, o Sicredi possui 4.299 colaboradores, sendo que em 2022 foram 1.819 contratações.

Do total de municípios atendidos no Estado, em 24 deles o Sicredi é a única instituição presente, promovendo a inclusão financeira e o desenvolvimento das comunidades. Nesta lista estão, por exemplo, Acorizal, Alto Paraguai, Barão de Melgaço, Nossa Senhora do Livramento, São José do Xingu, São Pedro da Cipa, Vale do São Domingos, e muitos outros. Em todo o País, mais de 200 cidades contam apenas com o Sicredi, de um total de 1.790 municípios atendidos que, juntos, somam 2.411 pontos de atendimento.

“A abertura de novas agências é parte do nosso planejamento, e é uma constante. Para se ter uma ideia, projetamos chegar a 208 agências em Mato Grosso em 2025, para o atendimento a 1,1 milhão de associados que prevemos no Estado. Nossa intenção é fortalecer os municípios e contribuir para o crescimento das pessoas que vivem neles”, afirma o presidente da Central Sicredi Centro Norte, João Spenthof.

A evolução nos Resultados, na quantidade de associados e na presença do Sicredi refletiu em números importantes para o negócio. A Carteira de Crédito, por exemplo, registrou expansão de 25% em Mato Grosso de 2021 para 2022, ao passar de R$ 22,169 bilhões para R$ 27,646 bilhões. No País, a carteira de crédito passou de R$ 160 bilhões no último ano.

Deste total, a carteira de Crédito Comercial respondeu por 52,3%, com R$ 14,466 bilhões em 2022, volume 24% maior que o registrado ao fim de 2021. Do valor liberado e, 2022, 95,3% das operações foram para pequenas e médias empresas. A carteira de Crédito Rural fechou 2022 em R$ 13,175 bilhões, o equivalente 47,7% do total. A cifra é 26% superior à obtida no ano anterior. Do total movimentado, 69,4% das operações foram para pequenos e médios produtores rurais. Vale lembrar que o Sicredi é a maior instituição financeira cooperativa do Brasil em liberação de crédito rural.

De recursos do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), desembolsados via Sicredi, em Mato Grosso o volume chegou a R$ 3 bilhões em 2022, expansão de 15% sobre o ano anterior. Os recursos foram contratados por associados produtores rurais e empresas.

Já com relação ao Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (Pronaf), a carteira apresentou evolução de 28% em Mato Grosso, ao passar de R$ 1,131 bilhão para R$ 1,452 bilhão de um ano para outro. Esse crescimento comprova o apoio e a atenção que as cooperativas do Sicredi dão aos pequenos produtores, para fortalecer as atividades e agregar renda às famílias que vivem no campo. O bom desempenho da agricultura familiar provoca um efeito cascata na economia da região, pois movimenta fornecedores de matérias-primas, o comércio e prestadores de serviços.

“Esses números demonstram o compromisso do Sicredi com o crescimento e a realização de sonhos dos associados, sejam eles pessoas físicas, empresas ou produtores rurais, independentemente do nível de renda. O cooperativismo de crédito tem o poder de transformar realidades. Contribui com o aumento no PIB, com a geração de empregos, aumento da renda e incentiva o empreendedorismo” acrescenta o diretor de Desenvolvimento de Negócios da Central Sicredi Centro Norte, Ezio Almeida.

Além da concessão de recursos, as cooperativas do Sicredi operam fortemente com captação. No último ano, os Depósitos Totais (depósitos à vista e depósitos a prazo) somaram R$ 16,173 bilhões em Mato Grosso, incremento de 20% sobre os R$ 13,484 bilhões de 2021. No Sicredi, os associados têm à disposição produtos de investimento para diferentes perfis, desde o conservador, o moderado até o arrojado. Os produtos têm como atrativos rentabilidade, liquidez e segurança, com o diferencial de oferecer retorno ao associado (distribuição de Resultados) e para a comunidade (projetos sociais). E para aqueles que buscam uma reserva para emergência, para realização de projetos e sonhos, a poupança é uma opção. Em 2022, a carteira de poupança do Sicredi atingiu R$ 2,680 bilhões em Mato Grosso.

Com 122 anos de história, o Sicredi é a primeira instituição financeira cooperativa do Brasil. Ao longo desse período se fortaleceu e cresceu, se transformando em uma instituição sólida que oferece segurança aos associados. Essa segurança é demonstrada por meio de indicadores como ativos e patrimônio líquido. Em Mato Grosso, os ativos administrados atingiram R$ 38,194 bilhões em 2022, alta de 32% sobre o ano anterior. Outro dado que demonstra a robustez do sistema é o patrimônio líquido, que fechou 2022 em R$ 5,054 bilhões no Estado, evolução de 21% se comparado ao ano anterior.

Envolvido com a comunidade e empenhado em oferecer experiências que fazem a diferença na vida das pessoas, o Sicredi desenvolve programas e ações que impactam não apenas os associados, mas também a sociedade em geral. O Programa Crescer, por exemplo, visa a educação cooperativista, aberta a todas as pessoas que desejam conhecer como o Sicredi funciona. O programa impactou mais de 45 mil mato-grossenses no último ano.

Quando o assunto é uma vida financeira sustentável, o Programa Cooperação na Ponta do Lápis, que tem esta finalidade, somou 2.215 ações em Mato Grosso no último ano, com mais de 141 mil participantes. Já o Programa A União Faz a Vida (PUFV) foi desenvolvido em 60 cidades e contemplou 430 escolas. Envolveu 8.001 educadores e beneficiou aproximadamente 131,3 mil crianças e adolescentes. O PUFV é um programa desenvolvido em instituições de ensino públicas e particulares, em parceria com as secretarias municipais de educação. Visa construir e vivenciar atitudes e valores de cooperação e cidadania, por meio de práticas de educação cooperativa contribuindo para a educação integral de crianças e adolescentes, em âmbito nacional.

Projetos e ações desenvolvidos por instituições filantrópicas também recebem apoio do Sicredi. Por meio da plataforma Sicredi na Comunidade, essas entidades podem solicitar apoio financeiro e patrocínio para iniciativas que fazem a diferença na região. Em 2022, 1.180 projetos mato-grossenses receberam apoio do Sicredi, e juntos receberam R$ 9,9 milhões.

Desde 2020, o Sicredi faz parte do Pacto Global, uma iniciativa da Organização das Nações Unidas (ONU) para estimular empresas a adotarem políticas de responsabilidade social corporativa e de sustentabilidade por meio da adesão a 10 princípios relacionados aos direitos humanos, direitos trabalhistas, meio ambiente e ao combate à corrupção.

Para cumprir a agenda de sustentabilidade, o Sicredi possui o Referencial de Desenvolvimento Sustentável, orientado por três grandes direcionadores: ‘relacionamento e cooperativismo’, ‘desenvolvimento local’ e ‘soluções responsáveis’, construídos a partir dos pilares social, econômico e ambiental. A partir desse Referencial, as cooperativas monitoram os impactos positivos de sua presença na sociedade e traçam estratégias para ampliá-los.

Uma das iniciativas práticas do Sicredi para reduzir o impacto sobre o meio ambiente é a geração própria de energia, por fonte foltovoltaica. Desde o ano passado, 140 agências e sedes administrativas do Sicredi em Mato Grosso são abastecidas por energia proveniente de fonte solar, de uma usina construída em Nova Xavantina. A usina tem potência para gerar 5 megawatts (MW) de energia e somou investimentos de mais de R$ 30 milhões. Além de reduzir a emissão de gases do efeito estufa, com uma redução anual estimada em 26%, a previsão é reduzir a conta de luz em até 90%, uma economia de aproximadamente R$ 12 milhões por ano.